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535娱乐场现金网·投资基金前如何有效地读懂招募书?

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535娱乐场现金网,超级巴飞特的雪球原创专栏

基金行业蓬勃发展至今已20年,现在市面上的基金越来越多,很容易令人挑花了眼,投资者在面对陌生的基金,怎么做功课,怎么才能知道基金适不适合自己?了解一个基金,很重要的一点:从阅读基金招募说明书开始

然而基金招募书动辄 100多页,让很多人望而却步,实际上其中很多都是普适条款,无需特别注意,刚好近期所有公募基金2018年四季报都披露了,今天老巴就教教各位,怎样有效的阅读基金招募说明书~大家可以趁着热乎劲现学现卖,拿这波四季报练练手

咱今天就以雪球上很有名的网红第一基$红利基金(SH501029)$ 为例,手把手教大家读招募书。

首先要找到招募书的下载地址,一般流程如下:

红利基金代码为501029,在华宝基金官网输入代码就可以搜到了,戳右边的链接。红利基金(501029)四季报http://www.fsfund.com/funds/501029/index.shtml

找到了招募书,就要找出其中的重要信息啦。下面老巴就带你挖掘6大重要信息:

1. 了解基金管理人和本基金的基金经理

在招募书中“基金管理人”分别介绍了基金公司的情况和基金高管的情况履历,这部分反映了基金运营是否有实力,投研团队是否专业,都是很重要的信息,而其中基金经理的信息最为重要,他是你打算购买基金的直接负责人,对基金的运作情况是很重要的。(当然红利基金是指数基金,这里只是用作举例,而主动管理基金主要看基金经理。)

以红利基金为例,我们可以看到基金管理人胡洁女士有多年的基金管理经验,在指数基金方面的管理经验丰富,基金管理人的过往履历是重要的参考标准。

2. 看看业绩如何衡量,参考基金业绩的比较基准

一个基金的业绩如何衡量是很重要的,不同风格不同类型的基金,衡量标准也不一样,比较基准决定了基金一只基金运营的成绩是否优秀。以红利基金为例,作为指数基金,其跟踪的标的就是指数,所以比较基准是指数本身+活期利率,衡量的是跟踪的是否紧密。

3. 基金的封闭期、开放期、申购与赎回

什么时候可以申购,什么时候可以赎回,都是很重要的信息,因此在招募书中这一块绝对不能略过,红利基金的申购和赎回的时间都和正常的交易日时间相同。而有些主动性管理基金往往会有开放期和封闭期,这个就要看不同的基金规定了。

4. 基金的投资

作为一个基金的投资品种,使用的策略,基金的投资目标,也是投资者必须了解的。这一块可以在“基金的投资”中看到,红利基金跟踪的是标普中国A股红利机会指数,因此其投资目标主要是紧跟指数保证偏离误差在一定范围内。

而相关的品种和比例也可以看到:

还有非常关键的一个部分:基金经理的投资策略和基金运作分析,在这里可以看到基金家里的观点:包括回顾和展望,特别是主动基金,还能窥探到基金经理的投资方法论。

5.基金的费用与税收

费用和税收也是和基金收益息息相关的,在申购赎回费用中可以查看,对于个人投资者来讲,尽量选择申购赎回较低的方式,比如红利基金的C类基金份额,如图所示:

6.风险提示

所有的项目都看完了,有一个还是不能漏,就是风险提示,所有的投资都离不开风险的控制。正所谓丑话说在前,投资前也要先注意风险,这一栏是在红利基金“招募书”的重要提示中出现的:

这六大要点就是招募书中最重要的部分了,跟着老巴读一遍,是不是没有那么复杂了呢。 当然在“招募书”中还有一些细节限于篇幅没有提到,但是没关系,只要掌握了框架,其他细节内容相信聪明的你也会逐渐熟悉,很快你就会成长为解读“招募书”的老司机。

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